Denna fråga kan vara komplex och beror mycket på vad tvisten handlar om. Vår rekommendation är alltid att först försöka lösa tvisten utanför domstol. Märker man sedan att det inte går får man överväga om man ska stämma eller inte. När det gäller ekonomiska tvister handlar det också om hur höga belopp man tvistar om. Om beloppet inte är så högt kan det bli dyrare att driva själva tvisten än att få tillbaka de pengar man kräver. Då kan stämningen vara ett oekonomiskt alternativ och det behöver vägas in i beslutet om hur man ska gå vidare.

Att stämma någon är också alltid en risk då man inte kan vara säker på vilket utfall man får i domstol. Många gånger kan man ha rätt men trots det inte få rätt i en domstol på grund av olika omständigheter. Detta bör man rådgöra med jurist innan man inleder en domstolsprocess.
När vi driver tvister är vi måna om att alltid diskutera möjligheter men också risker med en stämning. Vi på Stegman Juristbyrå åtar oss heller inte uppdrag där vi från start ser att detta inte kan drivas med framgång för våra klienters räkning. Vi tillhandahåller alltid en rak och tydlig kommunikation där vi förklarar vilka förutsättningar vi ser att nå framgång.

Om man förlorar i domstol har man möjlighet att överklaga beslutet till nästa instans för att se om man kan nå framgång där istället. Bara för att man har förlorat i tingsrätten betyder det inte att man också kommer att förlora i hovrätten.
Rent ekonomiskt innebär en förlust i domstol att man för det första inte får igenom det ekonomiska krav man haft, det vill säga själva anledningen till att man har stämt sin motpart. För det andra får man stå såväl sina egna som motpartens ombudskostnader. Försäkringsbolaget hjälper till med en del av kostnaderna om man fått rättsskydd beviljat men i annat fall riskerar man att få stå hela kostnaden själv.

På grund av den risk det alltid är att processa i domstol och på grund av de kostnader en process medför brukar parter alltid i första hand försöka komma överens utanför domstolen.
Vi vill inte med denna text skrämmas eller avråda från rättsprocess. Vi vill vara tydliga med möjligheter och risker samt vilka kostnader det kan röra sig om. Det är en del av vår raka kommunikation, där vi vill ge våra klienter alla pusselbitar för att kunna fatta rätt beslut i sin tvist.

Rent generellt kan man säga att de företag där man handskas med ekonomiska transaktioner i olika former, omfattas av regelverket. Syftet är att arbeta för att bekämpa möjligheten att tvätta pengar och finansiera terrorism.
Fysiska eller juridiska personer som bedriver någon typ av verksamhet inom nedanstående områden omfattas av regelverket:

• bank och finansieringsrörelse
• verksamhet med bostadskrediter
• livförsäkringsrörelse
• värdepappersrörelse
• ansökningspliktig finansiell verksamhet samt yrkesmässig handel med eller förvaltning av virtuella valutor
• ansökningspliktig valutaväxling
• inlåningsverksamhet
• försäkringsförmedling av livförsäkring
• utgivning av elektroniska pengar
• fondverksamhet
• betalningsinstitut
• verksamhet att tillhandahålla betaltjänster utan att vara betalningsinstitut
• förvaltning av alternativa investeringsfonder
• viss verksamhet med konsumentkrediter
• vissa leverantörer av gräsrotsfinansieringstjänster
• fastighetsmäklare med fullständig registrering
• verksamhet som bedrivs med licens eller registrering enligt spellagen
• pantbanker
• yrkesmässig verksamhet som avser bokföringstjänster eller revisorstjänster
• yrkesmässig verksamhet som skatterådgivare, yrkesmässig verksamhet som annan oberoende jurist (endast för vissa tjänster som anges i penningtvättslagen)
• yrkesmässig verksamhet till den del av verksamheten som avser vissa typer av tjänster som anges i penningtvättslagen
• yrkesmässig handel med varor till den del verksamheten avser försäljning mot kontant betalning som uppstår till minst ett belopp om motsvarande 5 000 euro,
• yrkesmässig rådgivning avseende skatter och avgifter (skatterådgivare)
• yrkesmässig verksamhet som avser förmedling, förvaring eller handel med konstverk till den del av verksamheten som uppgår till minst ett belopp om 10 000 euro,
• godkända och auktoriserade revisorer och revisonbolag
• advokater och biträdande jurister verksamma på advokatbyrå

För att veta vilken myndighet som har tillsyn över ett visst företag eller en viss yrkesgrupp, läs mer på www.fi.se

De företag som omfattas av regelverket behöver säkerställa att de tar reda på hur exempelvis något ska finansieras. Detta är ett led i att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism. Kunder kan uppleva det som obehagligt att få så många frågor och ibland kan det väcka ilska. Då är det viktigt att medarbetarna är beredda på detta och också har fått möjlighet att träna på vissa fraser de kan använda eller viss information de ska lämna för att motverka att kunderna missförstår skälet till frågeställningarna.

Det handlar inte om att medarbetarna ska leka små poliser. De ska bedöma risken för att en kund försöker genomföra en olaglig penningtvätt och därigenom eventuellt finansiera terrorism.
Efter att medarbetaren ställt alla frågor gällande kundkännedom ska hen klassificeras utifrån om det är låg, mellan eller hög risk.

Om medarbetaren känner sig osäker kan det leda till att behovet av att ställa ytterligare frågor ökar. Medarbetaren behöver helt enkelt ställa så pass många frågor att hen känner sig trygg i att det inte rör sig om penningtvätt. Om hen inte känner trygghet bör detta anmälas till Finanspolisen, Fipo.