Varför måste vi ställa så mycket olika frågor till våra kunder för att säkerställa kundkännedom?

Frågorna om kundkännedom finns för att ni ska kunna bedöma om en affär kan användas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Alla verksamheter som omfattas av penningtvättslagen måste ställa dem, till exempel om hur köpet ska finansieras. Detta är ett led i att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism. Kunder kan uppleva det som obehagligt att få så många frågor och ibland kan det väcka ilska. Då är det viktigt att medarbetarna är beredda på detta och också har fått möjlighet att träna på vissa fraser de kan använda eller viss information de ska lämna för att motverka att kunderna missförstår skälet till frågeställningarna.

Det handlar inte om att medarbetarna ska leka små poliser. De ska bedöma risken för att en kund försöker genomföra en olaglig penningtvätt och därigenom eventuellt finansiera terrorism med dem som verktyg.
Efter att medarbetaren ställt alla frågor gällande kundkännedom ska kunden klassificeras utifrån om det är låg, mellan eller hög risk.

Om medarbetaren känner sig osäker kan det leda till att behovet av att ställa ytterligare frågor ökar. Medarbetaren behöver helt enkelt ställa så pass många frågor att hen känner sig trygg i att det inte rör sig om penningtvätt. Om hen inte känner trygghet ska detta rapporteras till Finanspolisen, Fipo och avsäga sig affären.