Guldnyckeln är vårt koncept för verksamheter som omfattas av penningtvättslagen och som vill arbeta korrekt utan att bygga upp en tung, intern process. Genom att samla riskbedömningar, kundkännedom och dokumentation i en strukturerad modell hjälper vi företag att uppfylla lagens krav på ett tryggt och praktiskt sätt. Syftet är att göra det både enklare och säkrare att arbeta enligt regelverket.

För mer information, varmt välkommen att kontakta oss.

Med vår Guldnyckeln
är det enkelt för företagen
att göra rätt.

Vår tjänst Guldnyckeln
passar alla företag.

Känns det intressant?
Kontakta oss så berättar vi mer.

    Vad är Guldnyckeln?

    Guldnyckeln är ett komplett paket utvecklat för att ge företag ett fullt fungerande system för penningtvättsarbetet. Lagen ställer krav på allt från riskbedömning och rutiner till kontroller av personal och fortlöpande utbildning. För många verksamheter blir det svårt att både tolka kraven och upprätthålla arbetet på ett korrekt och uppdaterat sätt. Guldnyckeln är vår lösning på detta. I tjänsten ingår att vi ser över hela processen från grunden. Vi upprättar den allmänna riskbedömningen som utgör stommen i allt penningtvättsarbete. Den ligger sedan till grund för de rutiner och riktlinjer som varje verksamhet måste ha på plats. Vi säkerställer att rutinerna är genomförbara i praktiken och att de är anpassade efter verksamhetens storlek, riskprofil och bransch. Det som fungerar för ett mindre mäklarföretag är sällan detsamma som för en redovisningsbyrå eller en rådgivare som arbetar med företagsöverlåtelser.

    Utöver rutiner och riskbedömning ingår det också att vi tar hand om de interna kontroller som lagen kräver. Det innebär att medarbetare som arbetar i situationer där penningtvättsrisken är relevant ska genomgå en lämplighetsprövning samt ha tillgång till relevant utbildning. Guldnyckeln omfattar därför både strukturen och den praktiska genomförbarheten. Resultatet är att ni får ett komplett system som fungerar i vardagen och som enkelt kan hållas uppdaterat när regelverket förändras.

    Vem är Guldnyckeln till för?

    Penningtvättslagen omfattar en lång rad branscher och yrkesroller. För många av dessa verksamheter är kraven tydliga och det krävs att alla delar av regelverket följs för att undvika sanktioner. Guldnyckeln riktar sig till er som vill säkerställa att arbetet sker korrekt och att ni har en tydlig struktur att luta er mot. Bland de vanligaste verksamheter som använder Guldnyckeln finns fastighetsmäklare och mäklarföretag. De tillhör en kategori som har tydligt definierade skyldigheter enligt lagen och där riskerna ofta är kopplade till transaktioner, kundrelationer och externa aktörer. Företagsmäklare är en annan grupp där kundkännedom och riskbedömning kan vara avgörande. Vid företagsöverlåtelser, due diligence och andra komplexa processer krävs att dokumentationen är noggrann och att kundernas identiteter och affärsförbindelser utreds korrekt. Redovisningsbyråer och revisorer omfattas också av lagstiftningen eftersom de kommer i kontakt med finansiella flöden, bolagsstrukturer och transaktioner.

    För dessa aktörer kan det vara svårt att både följa utvecklingen av regelverket och samtidigt driva en effektiv verksamhet. Guldnyckeln avlastar dem genom att erbjuda en färdig och professionellt utformad struktur. Jurister och rådgivare som arbetar med bolagsrätt, transaktioner eller tjänster där kundkännedom är relevant är ytterligare en målgrupp. Även andra verksamheter som hanterar större värden, kontantflöden eller internationella kunder kan omfattas av kraven och därmed ha behov av Guldnyckeln. Gemensamt för alla dessa företag är att de behöver ett systematiskt och dokumenterat arbete som håller för granskning. Guldnyckeln är utvecklad just för detta behov.

    Vad hjälper Guldnyckeln er med?

    Guldnyckeln är utformad för att täcka alla delar av penningtvättsarbetet och säkerställa att verksamheten uppfyller lagens krav. Det första vi gör är att upprätta den allmänna riskbedömningen. Den ska beskriva vilka risker som kan finnas i verksamheten, vilka tjänster och kundgrupper som är mest utsatta och hur dessa risker ska hanteras. Riskbedömningen är ett levande dokument som ska uppdateras när verksamheten förändras eller när nya risker identifieras.

    Nästa steg är att ta fram dokumenterade rutiner och riktlinjer. Dessa beskriver hur verksamheten ska arbeta i olika situationer, vilka kontroller som ska göras, hur dokumentationen ska hanteras och hur misstänkta aktiviteter ska bedömas och rapporteras. Rutinerna är betydelsefulla eftersom de används både internt och vid tillsyn. Guldnyckeln innehåller även strukturerade rutiner för lämplighetsprövning av medarbetare. Detta innebär att företagets personal ska bedömas utifrån sin roll och sina arbetsuppgifter för att säkerställa att de är lämpade att arbeta i enlighet med regelverket.

    En viktig del är också utbildningen. Lagen kräver att företaget har fortlöpande utbildning i regelverket och företagets allmänna riskbedömning samt rutiner och riktlinjer. Inom ramen för Guldnyckeln tillser vi att detta tillhandahålls i tid och dokumenteras korrekt.

    Guldnyckeln gör det tydligt när utbildningar behöver genomföras, vad de ska innehålla och hur de ska dokumenteras. Slutligen hjälper Guldnyckeln till att skapa struktur i dokumentationen. Vi ser till att allt material är samlat på ett begripligt och spårbart sätt och att det uppdateras regelbundet. Det innebär att verksamheten enkelt kan visa upp sina rutiner, riskbedömningar och utbildningar vid en tillsyn eller intern granskning.

    Så fungerar det i praktiken

    När ni ansluter er till Guldnyckeln börjar arbetet med en genomgång av verksamheten. Vi går igenom hur företaget är organiserat, vilka tjänster ni erbjuder, vilka kunder ni vänder er till och vilka risker som finns. Utifrån detta upprättar vi den allmänna riskbedömningen och tar fram rutiner som är relevanta och realistiska för just er verksamhet. Vi skapar ett system där ni enkelt kan uppdatera och lägga till information när det behövs. Vi hanterar även kontrollmoment som lämplighetsprövning och utbildningsplanering. Ni får tydlig vägledning genom hela processen och vi finns tillgängliga för frågor som uppstår under arbetets gång. Guldnyckeln fungerar lika bra för mindre verksamheter som för större organisationer. Vi anpassar upplägget efter ert företags behov och säkerställer att materialet håller en hög juridisk och praktisk kvalitet. Målet är att ni ska ha ett tryggt och hållbart penningtvättsarbete som fungerar i vardagen och som är enkelt att följa upp.

    Kontakta oss

    Vill ni veta mer om hur Guldnyckeln kan hjälpa just er verksamhet?

    Välkommen att kontakta oss så berättar vi mer och går igenom hur vi kan stödja er i arbetet med penningtvättslagen.

    Kontakta oss
    © 2022 Stegman Juristbyrå
    Snabbanslutning